| A F P（AFFILIATED FINANCIAL PLANNER) …通常のFP資格 |
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顧客のニーズに対し、適切なアドバイス、提案書の作成技術を持つファイナンシャル・プランニング技術者に与えられる、日本協会独自の国内ライセンスです。
資格概要：
- 顧客に対してファイナンシャル・プランニングを行うための基本的なインタビュー技術、提案書の作成技術、プラン実施援助のための諸知識を有している。
- 顧客に対してファイナンシャル・プランニングを行うための、ライフプラン、金融、証券、保険・年金、ローン、不動産、税金等の幅広い基礎知識を有していること。
- 顧客を指導、支援する上で、ファイナンシャル・プランナーとして必要な経済、法律、税務の一般知識を有していること。
- ファイナンシャル・プランナーとして、顧客の利益を最大限に守る高い職業的倫理観を有していること。
- 社会的職業人にふさわしい教養、知識を有していること。
- 協会認定のAFP養成研修を受講し、研修修了後、AFP資格認定試験に合格するとともに、日本FP協会に個人正会員として入会することによって、AFPのライセンスが授与される。
- AFP養成研修は、協会の認定教育機関が、AFP学習ガイドに従って開催。研修受講者は必要な課目・単位を履修しなければならない。
- 研修の修了は、AFP資格認定試験において一定水準以上の得点を得るとともに、提案書を提出しなければならない。
試験科目と単位：
- 必修課目：8課目(44単位以上)※1CFP*課目4単位(上限6単位)
(1) FP基礎
(2) 金融資産運用設計
(3) 不動産運用設計
(4) ライフプランニング・リタイアメントプランニング
(5) リスクと保険
(6) タックスプランニング
(7) 相続・事業承継設計
(8) 提案書の作成
- 履修単位：合計68単位以上選択課目は各課目2単位(下限)〜6単位(上限)
- 選択課目必要単位 68単位から必修課目履修単位を引いた単位数
- 試験は年３回（３月、７月、１１月）
- 出題分野
(1) FP基礎
(2) 金融資産運用設計
(3) 不動産運用設計
(4) ライフプランニング・リタイアメントプランニング
(5) リスクと保険
(6) タックスプランニング
(7) 相続・事業承継設計
- 試験時間は2時間(120分)
- 各分野より出題、合計100問
- 問題はマルティプルチョイス式(4択式)
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| C F P*（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER) …FPの上級資格 |
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米国CFP* BOARD（CFP*資格認定委員会）と提携し導入された国際ライセンス。他界FP技術と職業倫理に裏付けされた、権威ある資格です。
資格概要：
- 米国CFP BOARDとの提携により、日本FP協会がプロフェッショナルな国際資格(国際ライセンス)として、CFP資格を設けた。
- CFP認定者には、CFP認定書を授与し、国際的に通用する高度なFP技能水準を有していることを証明する。
- CFP資格は、FPとして必要かつ十分な知識と経験を有し、あらゆる顧客ニーズに対し適切なアドバイスと提案書の作成ができ、また他のFPの模範となる確固たる職業倫理を身につけているFP技能者に与えられる。
- CFP会員は、CFP BOARDとの協定により、CFP*認定者としてCFP BOARDに登録され、米国CFPに準じた業務基準や職業倫理規程、資格更新規程が適用される。
- CFP認定者は、他の国々のCFP認定者と同等に評価され、日本国外においても顧客に対し、ファイナンシャル・プランニング業務をすることができる。
- CFP認定者は、日本FP協会が認定するFP研修においてインストラクター(認定講師)として登録し、後進の指導にあたることを認める。
- 協会が実施するCFP資格審査試験に合格すること。
- 協会認定のFP普通資格(AFP)取得後、1年間の実務経験(会員在籍期間)を有すること。
- 協定が定める倫理規程厳守のサインをすること。
- CFP認定者は2年ごとに資格の更新が必要であるが、更新の際は協会が定める研修を受講しなければならない。
試験科目と単位：
- 試験は原則として、年２回実施（６月、11月）
- 課目は6課目
基礎知識＋プランニングテクニック
(1) 金融資産運用設計
(2) 不動産運用設計
(3) ライフプランニング・リタイアメントプランニング
(4) リスクと保険
(5) タックスプランニング
(6) 相続・事業承認設計
- 1課目の試験時間は2時間 2日間にわたって実施
- 問題はマルティプルチョイス式
- 1課目づつの受験及び合格を認める
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